公司業(yè)務(wù)

協(xié)定存款
發(fā)布時(shí)間:2024-02-20

  產(chǎn)品定義:通過(guò)簽定協(xié)議約定結算帳戶(hù)留存一定額度以上的款項,約定存款利率和存放一定的期限,中途進(jìn)行結算帳戶(hù)與協(xié)定帳戶(hù)互轉資金的一種存款方式。

  開(kāi)辦對象:企事業(yè)、經(jīng)濟組織的閑散資金及機關(guān)團體預算外資金或自有資金。

  辦理須知:

  1、 客戶(hù)如需辦理協(xié)定存款,首先開(kāi)立一個(gè)結算帳戶(hù),存款戶(hù)的款項收支一律通過(guò)結算戶(hù)結算,協(xié)定存款帳戶(hù)不得進(jìn)行結算業(yè)務(wù)。

  2、 結算帳戶(hù)超過(guò)約定留存額度部分的資金,銀行機構將自動(dòng)轉入協(xié)定存款戶(hù);在營(yíng)業(yè)過(guò)程中,結算戶(hù)資金不足結算戶(hù)額度時(shí),銀行自動(dòng)用協(xié)定戶(hù)資金補足結算戶(hù)額度,當協(xié)定戶(hù)資金不足結算戶(hù)額度時(shí),協(xié)定戶(hù)余額可以降至為零。

  3、 單位結算帳戶(hù)留存額度起點(diǎn)十萬(wàn)元以上,存款利率為掛牌公告率。

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